tisdag 16 juni 2015

Utvärdering köpråd

Teorin säger att köpråd inte är bättre än slumpen. Stämmer det? Följer varje månad en tidnings köpråd för att se hur teorin stämmer med verkligheten.

Denna gång gäller uppföljningen perioden december-maj. Tre av innehaven har gått bättre än index och resten har gått sämre. Sammanvägt har portföljen presterat sämre än index.




Efter fem uppföljningsperioder är resultatet tre perioder sämre än index och två bättre. Investerarfysikern har också börjat följa upp råden i en tidning, men med avseende på allokeringsråd, dvs portföljfördelning av ränta, aktier och råvaror.

-- Max

lördag 6 juni 2015

Månadsrapport maj 2015

En mycket trevlig nationaldag tillönskas de läsare som hittat hit. Röda dagar innebär inte automatiskt ledighet för en egenföretagare, men jag kämpar vidare mot målet där varje dag är en röd dag.

Lediga dagar som finansieras av ens eget kapital kanske skulle kallas blåa dagar. Ju närmare man kommer målet att försörja sig helt och hållet på egen hand, desto blåare blir man politiskt. Ser fram emot när jag kan ta ut halvårslånga perioder med blåa dagar.

Maj månads utdelningar summeras till 63 730 kr, vilket gör det till min bästa månad någonsin. 19 bolag i portföljen lämnade sin utdelning. Mest kom från största innehavet HM, men även bolag som Industrivärden, Tele2, Kinnevik och Unibet bidrog med sin beskärda del.



Medan utdelningsinkomsterna var rekordhöga så hade utgifterna varit nära rekordlågt om det inte vore för den årliga bilservicen som gick på drygt 3000 kr. Ibland undrar jag varför jag ens har en bil. Den står dyrt försäkrad i det dyra garaget och tappar värde trots att den sällan flyttar sig en meter. Men bensinkostnaden är åtminstone låg.

 

Den ackumulerade frihetskvoten (utdelningar/utgifter) är nu uppe i 235,2 %. Det innebär att jag kunde levt dubbelt så slösaktigt under årets fem första månader och ändå haft pengar över. Men målet är ju att utdelningarna ska täcka alla utgifter för hela året och nu är utdelningsregnet slut för i år. Det blir något kärvare framöver.

-- Max