Min plan var att utnyttja tillfället för att avveckla mindre innehav samt att flytta aktier från IPS till KF, för att kunna utnyttja avräkning av källskatt. "Flytt" innebär här att sälja och sedan köpa samma antal, så det var ju utmärkt att kunna göra det courtagefritt.
I både IPS och KF dras som bekant 15% av utdelningen i källskatt, men i KF återbetalas skatten efter några år. Genom att flytta aktierna dit ökar jag utdelningen utan extra risk.
- Sålt Telefonica SA för 22467 kr (effekt på årlig utdelning -1386 kr)
- Sålt BP Prudhoe Bay Royalty Trust för 5808 kr (effekt på årlig utdelning -995 kr)
- Sålt och köpt Microsoft för 94040 kr respektive 94423 kr. Kostnad för flytt blev 383 kr, inklusive växlingsavgift och trots slippagevinst om 10 USD (effekt på årlig utdelning +377 kr, tack vare ökad återbetald källskatt)
- Sålt och köpt BP för 75862 kr respektive 76307 kr. Kostnad för flytt blev 445 kr inklusive växlingsavgift och slippageförlust om 7,5 USD. (effekt på årlig utdelning +786 kr, tack vare ökad återbetald källskatt)
Kostnaden för de två flyttarna blev alltså sammanlagt 828 kr, men i gengäld ökar utdelningen med ca 1163 kr. Var det värt det? Tja, första året tjänar jag ju bara några hundralappar - vilket jag i och för sig alltid tackar och tar emot! - men jag tittar främst på åren därefter. För att få 1163 kr i extra utdelning på annat sätt så hade jag behövt investera drygt 33 000 kr till 3,5% direktavkastning.
Genom den här flytten har jag alltså trollat fram utdelning motsvarande en extra insättning om 33000 kr. Att flytta runt aktier var mycket enklare och snabbare än att jobba ihop 33 papp!
Tyvärr hade jag inte likvider nog att flytta allt, men man kan ju alltid hoppas att Avanza har startat en tradition så att man får en ny chans nästa år.
-- Max
