Månadsrapport december 2015

December blev en bra månad utdelningsmässigt. Totalt 9491 kr har tagits emot främst från Vanguards indexfonder men även en bunt amerikanska bolag som till exempel Coca-Cola, McDonalds, Exxon, Intel och Microsoft.

Frihetskvot

Kostnaderna i december uppgick till beskedliga 8775 kr, trots en del säsongsrelaterade utgifter.




Det innebär att jag kan bocka av ytterligare en månad där utdelningarna täckte samtliga kostnader, totalt fyra st blev det. Nu är jag inte den som köper bolag bara för att de råkar dela ut en viss månad, men tänk om man kunde få 12 sådana månader per år? Blir nog svårt när man ligger tung med svenska aktier.

Men det viktigaste måttet är ändå frihetskvoten sett över hela året, som lyckligtvis också hamnade en bra bit över 100 %. Då redovisar jag visserligen utdelningarna före skatt, men det finns ändå god marginal för att betala skatten. Hur, när och varför man betalar skatt är ju ganska individuellt och kan skilja sig åt kraftigt år till år. Jag föredrar att jämföra beloppen före skatt för att kunna följa utvecklingen över tid.

Månadens transaktioner

När detta skrivs en bit in i januari så ser decembers inköp mindre lyckade ut, men det bekymrar mig inte så mycket. Min strategi innebär regelbundna köp för att få ett bra snitt över tiden. Då följer det att man ibland köper dyrare och ibland billigare.

• 650 st Telia á 41,15 kr (effekt på årlig utdelning +1950 kr)
• 90 st HM á 303,70 kr (effekt på årlig utdelning  +878 kr)

 

Mottagen utdelning

Utdelningsökningen under året var nästan 40 000 kr, bara några hundralappar från att slå det gamla rekordet från 2013!

-- Max

Utvärdering köpråd juli-december

Sista uppföljningen av en tidnings proffsrekommendationer! Denna gång gäller det perioden juli-december.

Som övertygad indexinvesterare tror jag inte att någon kan förutspå framtiden, men det hindrar förstås inte ett antal välbetalda "proffs" från att försöka. För att se hur gissningarna står sig mot verkligheten har jag följt upp köpråden från en särskild tidning under det senaste året.

Det är nog ganska genomskinligt vilken publikation det gäller, men avsikten här är inte att hänga ut någon. Snarare är det värt applåder att de ens publicerar uppföljningar som kan granskas. Avsevärt bättre än en annan tidning från samma ägare, som baserar sin statistik på kursnivåer som inte en enda av läsarna har haft möjlighet att få avslut på. Det är också förklaringen till att den tidningen inte startar en fond och låter sina läsarna köpa in sig där istället, eftersom det aldrig hade fungerat i verkligheten. Det är mycket enklare att sälja rena fantasier.




Likt förra månaden slår tidningen index och reducerar därmed ställningen till slutresultatet 6-6. Resultatet råkar alltså hamna precis på det mest sannolika utfallet om slumpen hade fått styra helt och hållet (jmfr. slantsingling).

Vad ska man säga om det här? Även om vissa utropar indexfondernas död (till exempel en bloggande jåp nyligen) så ser man att här i verkligheten så har proffsen som jobbar heltid inte klarat av att slå index.

Man skulle kunna tro att det är 50/50 att slå index om man väljer en slumpmässig aktivt förvaltad fond (eller som här att följa godtycklig analytikers köpråd). Det är viktigt att komma ihåg att när man väl justerat för alla avgifter minskar chansen till bara 10-20% (beroende på undersökning). Dessutom går chansen mot noll ju längre tidsperioder man tittar på!

Så om man väljer index kommer man aldrig att vara "bäst", men att konsekvent år efter år slå 80-90% av övriga marknadsparticipanter är inte så dumt det heller.

-- Max