Månadsrapport juli 2015

Som Paolo Roberto (nästan) säger, antingen hittar man på en dålig ursäkt eller så sparar man. Ni vet hur det brukar låta om man skulle råka nämna att man sparar undan en slant. Ursäkterna börjar hagla. "Det är bara för att du inte unnar dig x", där x kan vara vad som helst; ståndsmässigt boende, fina bilar, elektronik, kläder, mat, resor osv. Det finns ju alltid något man inte har, så kritikern kan alltid hitta en ursäkt för att inte spara själv.  Man tänker uppenbarligen "Ha, hans mobil är från förra året! Det måste vara därför han kan spara, men det skulle aldrig funka för mig" och fortsätter lugnt och tryggt med sitt konsumtionsclowneri.

För att visa kritikerna att de har fel så stack jag iväg på en utlandsresa i augusti.

Färden gick till ett hotell i Turkiet. Allt som allt var det ett fint ställe och en bra resa, men jag stördes av alla sätt att försöka mjölka ut extra pengar. Maten som ingick i halvpensionen var faktiskt riktigt bra, men inte ens vatten ingick och hotellrestaurangen satte dryckespriserna därefter. På semester får man väl släppa lite på sparsamheten och vi drack ändå vad vi ville, inklusive drinkar.

I hemlighet kände jag dock stor gemenskap med familjen vid bordet bredvid som kväll efter kväll beställde in en stor flaska vatten att dela på till buffématen. Men när en i mitt sällskap beställde in ytterligare en svindyr cola precis när vi ska resa oss för att lämna bordet, så kunde jag inte låta bli att påminna om den välfyllda kylen 20 meter bort i lägenheten. Det föll inte i god jord!

Det slog mig hur mycket min attityd har ändrats de senaste åren och hur mycket min attityd skiljer sig från vanliga personer. Sist jag åkte iväg med en ur detta sällskap var för några år sedan. Då betalade jag för allting för oss båda; flyg, hotell, mat, dryck osv (förutom hennes cigg, då jag vägrar betala för någon annans beroende och alldeles särskilt om hon säger att hon vill sluta). Då upplevdes jag antagligen så generös som någon kan vara som hunnit jobba ett par år, men fortfarande kommer ihåg hur det var att leva som student. Det känns som att pengarna aldrig kommer ta slut. På den här senaste resan får nog jag erkänna att jag vägde över för mycket åt det sparsamma hållet. Det krävs tydligen lite insvängningstid innan man hamnar rätt och speciellt när man har delad reskassa med sådana som "inte vill tänka på pengar på semestern" (och absolut inte hemma heller för den delen).

Resan betalades i juli, som också råkar vara en månad där många kvartalsfakturor kommer. Det, tillsammans med en del inköp inför resan som minneskort och Chromecast, gjorde att utgifterna drog iväg till svindlande 19 357 kr. Lyckligtvis råkade det vara så att kvartalsutdelningarna från flera fastighetspreffar samt Vanguards fonder också betalades ut i juli, vilket summerades till 14 344 kr. Frihetskvoten för månaden når därmed inte 100 %, men jag kan i alla fall säga att hela resan betalades av utdelningar. Tack för det Max för fem år sedan, som började spara i utdelningsaktier!





Såg även att med sju månader avverkade så är utdelningsrekordet från förra året slaget. Vore fint att nå över 170 000 i år!



Månadens inköp:

• Vanguard VGK för 36 212 kr (effekt på årlig utdelning: +1150 kr)  

-- Max

Utvärdering köpråd januari-juni

Jag är en övertygad regelbundna-köp-i-indexfonder-investerare. Håller mig till en strategi med regelbundna köp för att jämna ut kursrörelser. Det sägs att ingen kan förutspå framtiden och att köpråd inte är bättre än slumpen, men det hindrar inte många från att försöka. Följer en tidnings köpråd för att se hur de lyckas. Skriver inte ut vilken publikation det gäller, eftersom det ser likadant eller värre ut överallt.

Denna gång gäller uppföljningen perioden januari till juni. Hälften av innehaven har gått bättre än index och hälften sämre. Ungefär som man kan förvänta sig av slumpen alltså.




Sammanvägt har portföljen gått sämre än index. Tidigare har portföljen artificiellt slagit index tack vare Axis som egentligen redan lämnat portföljen när jämförelsen gjordes. Den här gången tappar tidningens portfölj istället mot index pga Orexo som heller inte längre finns kvar i portföljen, så det slår tydligen åt båda hållen.

Utan Orexo hade portföljen presterat fina 16,4%, men nu blev det ytterligare en torsk.

Ställningen efter sex uppföljningar är fyra sämre och två bättre än index.

-- Max

Portföljen tappade 370 papp i juni

I juni fläktade börsen till och direktavkastningen relativt marknadsvärdet tog stormsteg framåt! Portföljen tappade 370 000 kr i marknadsvärde, i linje med index.

Försöker oftast tänka bort portföljens marknadsvärde och fokusera på vilken utdelning den presterar istället. Korrektionen i juni var för liten för att ens kallas ras, men det är klart att när man tappar över ett års insättningar på en månad så känns det inte så muntert.

Då gäller det att påminna sig om varför man håller på med investering överhuvudtaget. Jag sysslar inte med trejding eller spekulation utan min inställning är att jag går in i innehav för evigt. Då reduceras det intressanta till vilken utdelning jag kan få nu och i fortsättningen. När marknadsvärdet fladdrar upp och ner så påverkas inte förväntad utdelning alls. Ingen tror väl att svenska företag med mikroskopisk export till Grekland helt plötsligt kommer gå mycket sämre nu?

På tal om utdelningar kom det in några svenska eftersläntrare från vårens utdelningsregn samt kvartalsvisa utdelningar från amerikanska bolag. Utdelningar från Betsson, NetEnt, BP, McDonalds, Microsoft, Intel m fl summerade till 8965 kr samtidigt som utgifterna stannade på beskedliga 8150 kr. Ytterligare en månad där utdelningar täcker samtliga utgifter alltså!




Utöver mitt månadssparande i Avanza Zero så passade jag på att ta in fler Telia och Vanguard VGK (europaindex) i slutet av månaden.

• Avanza Zero för 25 000 kr (effekt på årlig utdelning: +0 kr)
• 500 st Telia för 24 749 kr (effekt på årlig utdelning: +1500 kr)
• Vanguard VGK för 33 799 kr (effekt på årlig utdelning: +1100 kr)

Någon skulle kunna påstå att när man frångår planen och tredubblar de normala inköpen så är det just spekulation man sysslar med. Spekulation i att det just denna månad tidsmässigt är rätt att köpa extra mycket. Om nu någon skulle få för sig att säga något sådant så skulle jag innerst inne veta att vederbörande hade rätt. Jag skulle ändå slingra mig och säga att det jag gör är att dra nytta av tillfällig rea på marknaden.

För grekernas skulle hoppas jag förstås att de löser sitt debacle, men som nettoköpare får Grekland gärna fortsätta ligga som en våt filt över marknaden. Risken nu är att greklandskrisen ställs på sin spets och en riktig lösning tvingas fram. Då kommer vi inte längre kunna köpa aktier lika billigt.

-- Max

Utvärdering köpråd

Teorin säger att köpråd inte är bättre än slumpen. Stämmer det? Följer varje månad en tidnings köpråd för att se hur teorin stämmer med verkligheten.

Denna gång gäller uppföljningen perioden december-maj. Tre av innehaven har gått bättre än index och resten har gått sämre. Sammanvägt har portföljen presterat sämre än index.




Efter fem uppföljningsperioder är resultatet tre perioder sämre än index och två bättre. Investerarfysikern har också börjat följa upp råden i en tidning, men med avseende på allokeringsråd, dvs portföljfördelning av ränta, aktier och råvaror.

-- Max